大庆市一名男子雇佣数人在湖北省十堰市，冒充“银联”和公安人员，利用手机短信设置陷阱，套取储户银行卡信息，进而将储户卡上的资金洗劫一空。

　　在短短的几个月时间里,共发诈骗短信70余万条，诈骗作案得手140余起，涉案金额达120万元。

　　8月2日，主要犯罪嫌疑人黄斌（化名）被起诉到法院。

　　“如果不被抓住，我已计划回老家大庆‘捞钱’……可惜了！”黄斌在接受警方讯问时，袒露了“心声”。

　　一条短信“诳”走她25万

　　“银联用户您好，您的银联卡于武汉世贸商城刷卡消费RMB5000元，确认成功。如有疑问，请咨询027-515193××。湖北银联卡部。”

　　2007年12月5日，湖北省十堰市一名女职员张某的手机上出现这样一条短信，短信发自一个1375174××43的手机。

　　“我有1年多没有去武汉，怎么可能在武汉的商场用银联卡消费呢？”张某感到十分疑惑，为此她拨通了短信里提供的那个咨询电话。

　　“你的密码可能被盗，赶紧报警吧。”接电话的一名女子听完张某的叙述后说， 近来，不少人向他们反映同样的问题，很多人的密码被盗了。

　　对方还热心地给张某一个尾数有110的“报警”电话，称是她在公安局工作的一个老朋友。张某打通了那个电话后，接电话的男子自称是武汉市公安局刑侦支队的侦查员。简单问了一下情况，他肯定地说：“你的银联卡密码被人盗用，赶紧给银联卡部打电话，让他们尽快采取措施。”

　　对方还叮嘱说：“你的账户已经不安全，有人已经盯上你的账户，千万不要再到银行查账，否则存款可能被盗空。”

　　张某听后心急如焚，顾不上多想，再次按指示拨打电话。接电话的人自称是湖北银联制卡部的工作人员，他说：“为了安全起见，我们暂时为你办理几个账户，你找到附近柜员机，以最快的速度将钱转移到这些账户上，暂不要查询！”张某记下账户号码，跑到单位附近的柜员机，将自己卡上的25万元全部转移到对方提供的那些账号上。

　　转完钱，张某还是心里不踏实，便前往柜员机上查询，得知自己的银联卡上已分文不剩，她的额头顿时冒出冷汗。于是跑到银行查询得知，当日17时许，她的存款全部转入武汉市他人账户，很快又流向湖南衡阳。目前已被取走1万元，但无法确定取钱地。张某方觉上当，赶到当地公安机关报案。

　　侦查发现团伙头目来自大庆

　　就在张某报案后，不到两天时间，当地警方就接到近10起类似诈骗案，受害者蒙受巨大损失。

　　侦查员随即与银行方面联系，请求冻结账户，但因时间太晚，联系无果。次日8时许，民警查询得知，张某的25万元已经被分解到几十张卡上取走。

　　侦查员发现，犯罪嫌疑人所用电话被转移呼叫到手机上，但其手机开账户时所用身份证是假的。

　　侦查员经过反复比对银行录像和银行资料发现，赃款流向地中，流入衡阳的次数最多。

　　于是，侦查员直奔湖南衡阳。并查询得知，这些流入衡阳的赃款分布在该市多家银行的十多个网点，并未在当地取走，而是再次流向广东、广西、西安等更多省市的私人账户，有的甚至流入澳门。

　　尽管案件异常复杂，可供参考的线索不多，但侦查员还是在衡阳城郊一家银行调看的监控录像中，发现一名开户人清晰地出现在镜头里。

　　此人是一名留着平头的年轻男子，穿黄色短袖，身高约1.7米，右手戴的彩色手链十分显眼。平头男子操一口标准普通话，开户后，他还热心指导一名妇女如何在柜员机上取钱。

　　侦查员截取录像，反复试听，大家一致认为，男子可能是河北一带口音。侦查员遂分头到宾馆调查，最后，开户前后两天在衡阳住宿过的几十名河北男子进入民警视野，排查圈子逐渐缩小。

　　而奔赴可能取钱地之一广州的侦查员，获悉张某被骗的25万元是在广州市被取走的。银行交易记录显示， 有人从22个柜员机上将这笔钱全部取出。

　　这些柜员机分布在该市海珠区解放大道附近。侦查员据此分析认为，诈骗团伙以广州为据点作案，应住在海珠区解放大道附近某家条件较好的宾馆。

　　调取监控录像又发现，取钱的是一名短发男子，与在衡阳发现的开户男子并非同一人，听口音似是黑龙江人。在当地警方的密切配合下，办案民警在附近展开地毯式摸排，发现一条重大线索：发案前后，一个名叫李江（化名）的河北年轻男子曾在此住宿，与其同住一室的还有黑龙江大庆人潘欣（化名）。

　　至此，犯罪嫌疑人浮出水面。侦查员还获悉，与李江、潘欣来往密切的有一大庆人名叫黄斌。

　　侦查员分析认为，黄斌很可能是诈骗团伙的头目。

　　警方出击擒获诈骗“总导演”

　　侦查员费尽周折，终于在2008年7月13日发现了黄斌的行踪，4名侦查员化装进入黄斌居住的公寓，对其24小时监视。

　　经过调查走访，侦查员获悉，大庆人黄斌曾在这栋写字楼里开过一家广告公司，平日进出一些高档娱乐场所消费，出手阔绰。

　　当地警方对抓捕黄斌进行布控，同时派出数名侦查员赶到大庆黄斌亲戚、朋友以及家人的居住地蹲守。

　　7月14日中午，侦查员发现黄斌进入十堰市一家饭店后，与另一名短发男子会合。侦查员一眼认出，此男子正是录像里取钱的男子。

　　秘密跟踪的侦查员进入该饭店，不动声色地坐在其附近观察。二人耳语交谈后准备离开时，侦查员一拥而上将两人扑倒，两副锃亮的手铐已戴在他们手上。

　　侦查员在黄斌居住的房间里搜出笔记本电脑一台、大量开户资料及假身份证，用于转账的相关工具。

　　在大量证据面前，黄斌仍称只是参与者。经查，短发男子正是潘欣。

　　潘欣交代，他专门负责到银行取钱，黄斌是“老板”。“我知道是在行骗，但怎么骗法不清楚，这事只有黄斌知道。”潘欣还透露，团伙中另一人就是经常与其一同住宿的李江，专门负责购买手机卡和到银行开户。3天前，李江奉黄斌之命，到外地购买手机卡，准备下一步到大庆“找钱”。

　　“他已经乘火车返回，马上就要到广州了。”

　　侦查员遂将计就计，用黄斌的手机发短信给李江，要他下车后直接到公寓。13时许，李江匆匆赶到，他伸出右手推开房间，一个彩色手链显现在侦查员眼前。侦查员没费吹灰之力，就将其控制住。

　　在警方强大的心理攻势面前，黄斌终于交代他就是这起系列短信诈骗案的“总导演”，并供出他雇佣的4名员工安某、王某、赵某和解某。侦查员随即将这4人全部抓获。

　　骗子只做了几个月百万富翁 

　　35岁的黄斌，是大庆大同区人。5年前到广州打工，经过一番打拼，有了一些钱，便开了一家广告公司，专门为一些影视剧组推荐群众演员。潘欣和李江均在其公司打工。

　　2007年年初，黄斌得知利用短信诈骗来钱快，遂起了歪心。他开始四处收集各种行骗方法的资料，日夜研究。确定“万无一失”后，黄斌与潘欣和李江一起进行诈骗活动，潘欣还招聘了来自湖北四川等地的4名男子，组成诈骗团伙。黄斌专门策划指挥，潘欣和李江按分工各负其责。

　　之前，黄斌听说湖北人精明，心中很不以为然。于是，他把罪恶的目光投向了湖北。黄斌指派李江、潘欣来到武汉利用事先办好的假身份证，买了一个尾数是110的“一号通”号码，并办理了多张银联卡。此后，又辗转到衡阳、广西、西安等地如法炮制。

　　准备就绪，黄斌在一本手机号码本上，选取湖北省武汉、十堰、孝感、宜昌等地电话号码各1万个，出钱委托他人发出诈骗短信。

　　然后，他们按照各自分工，有人假冒银联工作人员，有人扮演民警，他们共同演戏引人上钩。

　　骗钱得手后，黄斌用笔记本电脑从网上将钱一次次分解转移，最终全部转到广州，由李江取出。诈骗得手后，所用的手机号码立即全部作废。

　　短短几个月，这个诈骗团伙实施诈骗140余起，骗得赃款近120万元，黄斌一下子成为百万富翁。他用赃款买了一辆近30万元的轿车，经常出入广州的高档娱乐场所。

　　然而，正当黄斌沉浸在一夜暴富的喜悦中，并策划到大庆作案时，当地警方将其擒获。只做了几个月“百万富翁”的黄斌，其发家致富的黄粱一梦即告破灭。本报记者 秦斧晨